在金融安全日益受到挑战的背景下，中国工商银行潍坊分行与当地公安机关及金融监管部门深化协作，构建起一道抵御经济犯罪的“智能防护网”。这一合作不仅整合了银行的风险识别能力与警方的执法效率，更通过机制创新与技术赋能，为区域金融稳定注入强心剂。
警银联动：从单点突破到体系化防御
5月15日全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日期间，工行潍坊分行联合金融监管局开展专项宣传活动，通过案例剖析、法律普及等形式提升公众风险意识。这种常态化合作模式已超越传统的事后追责，转向事前预警与事中拦截。例如，银行通过严格监控非柜面交易渠道，结合警方提供的诈骗手法动态信息，成功拦截多起电信诈骗，2024年4月以来已对个人账户实施分类分级管理，精准识别异常交易。警方评价称：“银行职员的反诈敏感度与系统化措施，是拦截犯罪的第一道闸门”。
数据驱动的风险防控：让洗钱无所遁形
在反洗钱领域，工行潍坊分行建立了“风险事件库+行业分析”双轨机制。一方面收集典型洗钱案例，提炼诈骗分子操作特征;另一方面针对房地产、黄金等高风险行业开展专项调研，向人民银行提交监测模型优化建议。这种数据共享模式使警方能更快锁定资金异常流动，某次联合行动中，通过银行提供的可疑交易链，警方48小时内便捣毁了一个跨境洗钱团伙。银行风控负责人表示：“每一笔异常交易都像拼图碎片，只有警银数据拼接才能还原犯罪全貌”。
培训+科技：锻造金融卫士的“双刃剑”
借鉴张家口银行“全员反诈”经验，工行潍坊分行将员工能力建设作为合作核心。每季度联合警方开展“红蓝对抗”演练，模拟最新诈骗话术;同时引入AI监测系统，对转账金额、频率、对手方等72项指标实时扫描。2024年一季度，该系统触发预警的准确率达92%，较传统人工识别效率提升3倍。一位企业客户反馈：“客户经理发现合同收款账户异常后，立即启动警银联动冻结程序，避免了公司百万元损失”。
未来布局：织密安全网的“三根丝线”
下一步，合作将聚焦三个维度：一是建立金融犯罪信息共享平台，实现银行可疑交易报告与警方案件库的秒级对接;二是扩大行业联防范围，将支付机构、电商平台纳入监测联盟;三是开发面向中小企业的“反诈工具箱”，提供合同审核、交易对手背景核查等增值服务。正如警方所言，这种协作“既像雷达预警犯罪苗头，又像手术刀精准切除病灶”。
在这场没有硝烟的金融保卫战中，工行潍坊分行正通过机制创新与技术赋能，将银行网点转化为“安全哨所”，让每名员工成为“金融哨兵”。对于企业和个人而言，这种防护已不仅是资金安全的保障，更是对市场信心的有力提振。
